2016年基金从业考试《基金销售基础》复习资料(1)

　　保本基金

　　一、保本基金的特点

　　特点是在满足一定期限后，为投资者提供本金或收益的保障。

　　二、保本基金的保本策略(CPII策略，作为一般知识掌握即可)

　　三、保本基金的类型(本金保证、收益保证、红利保证) 设为首页

　　四、保本基金的投资风险

　　1、期限的限制。

　　2、在一定程度上限制了基金收益的上升空间。

　　3、存在一定的机会成本。

　　五、保本基金的分析方法(一般知识掌握即可)

　　基金的类型

　　混合基金

　　一、混合基金在投资组合中的作用

　　混合基金的风险低于股票基金、预期收益高于债券基金。

　　二、混合基金的类型(偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金)

　　三、混合基金的风险

　　混合基金的风险主要取决于股票和债券配置的比例大小。

　　基金的类型

　　货币市场基金

　　一、货币市场基金在投资组合中的作用。

　　与其他类型的基金相比，货币市场基金具有风险最低、流动性的特点。

　　二、货币市场工具

　　通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　三、货币市场基金的投资对象(重点掌握内容)

　　货币市场基金的限制投资对象：

　　(1)股票

　　(2)可转换债券

　　(3)剩余期限超过397天的债券

　　(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。

　　四、货币市场基金的风险

　　货币市场基金的风险低，并不意味货币市场基金没有投资风险。

　　五、货币市场基金的分析方法(请同学们自己学习掌握)